Analisis Metode Risk Based Rating Dalam Memprediksi Financial Distress Pada Perusahaan Perbankan Di Indonesia
Total View This Week0
Total View This Week0
Institusion
STIE Indonesia Banking School
Author
Kemalaputri, Refala
Subject
HF5601 Accounting
Datestamp
2022-10-13 08:44:47
Abstract :
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui dan menganalisis metode Risk Based Bank Rating dalam memprediksi Financial Distress di perusahaan perbankan yang ada di Indonesia pada periode 2016-2020. Pemilihan sampel menggunakan metode purposive sampling dan sampel penelitian ini sebanyak 27 bank kategori BUKU 3. Data diperoleh dari data sekunder laporan tahunan perusahaan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia tahun 2016-2020. Teknik analisis yang digunakan dalam penelitian ini adalah analisis regresi berganda. Hipotesis dalam penelitian ini didasarkan pada penelitian terhdahulu dan berbagai teori pendukung lainnya. Hasil dari penelitian ini menunjukan bahwa Non Performing Loan (NPL) tidak memiliki pengaruh terhadap financial distress, Loan to Deposit Ratio (LDR) memiliki pengaruh positif terhadap financial distress, Ukuran Dewan Direksi memiliki pengaruh positif terhadap financial distress, Return On Assets (ROA) memiliki pengaruh positif terhadap financial distress, Net Interest Margin (NIM) memiliki pengaruh negatif terhadap financial distress, dan Capital Adequacy Ratio (CAR) memiliki pengaruh negatif terhadap financial distress. Kata Kunci: RBBR, NPL, LDR, Ukuran Dewan Direksi, ROA, NIM, CAR, Financial Distress, Perbankan Indonesia
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui dan menganalisis metode Risk Based Bank Rating dalam memprediksi Financial Distress di perusahaan perbankan yang ada di Indonesia pada periode 2016-2020. Pemilihan sampel menggunakan metode purposive sampling dan sampel penelitian ini sebanyak 27 bank kategori BUKU 3. Data diperoleh dari data sekunder laporan tahunan perusahaan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia tahun 2016-2020. Teknik analisis yang digunakan dalam penelitian ini adalah analisis regresi berganda. Hipotesis dalam penelitian ini didasarkan pada penelitian terhdahulu dan berbagai teori pendukung lainnya. Hasil dari penelitian ini menunjukan bahwa Non Performing Loan (NPL) tidak memiliki pengaruh terhadap financial distress, Loan to Deposit Ratio (LDR) memiliki pengaruh positif terhadap financial distress, Ukuran Dewan Direksi memiliki pengaruh positif terhadap financial distress, Return On Assets (ROA) memiliki pengaruh positif terhadap financial distress, Net Interest Margin (NIM) memiliki pengaruh negatif terhadap financial distress, dan Capital Adequacy Ratio (CAR) memiliki pengaruh negatif terhadap financial distress. Kata Kunci: RBBR, NPL, LDR, Ukuran Dewan Direksi, ROA, NIM, CAR, Financial Distress, Perbankan Indonesia
Download
book
BibTex
Latex, Jabref
cloud_download
Original Resource
url resource Institution
