SANKSI HUKUM WANSPRESTASI DALAM PERISTIWA FRAUD
DI PERBANKAN MENGGUNAKAN MODUS OPERANDI
SLIP PENARIKAN KOSONG YANG SUDAH
DITANDA TANGANI NASABAH
Total View This Week0
Total View This Week0
Institusion
Universitas Muhammadiyah Palembang
Author
ANITA SRIAYU, NIM. 91217069
Subject
Hukum Pidana
Datestamp
2019-12-09 03:22:14
Abstract :
Kejahatan perbankan itu merupakan kejahatan fraud slip penarikan kosong. Kasus pembobolan uang nasabah prioritas Citibank Landmark senilai Rp 16,63 miliar yang dilakukan senior relationship manager (RM) bank tersebut. Inong Malinda Dee, selaku RM, menarik dana nasabah tanpa sepengetahuan pemilik melalui slip penarikan kosong yang sudah ditandatangani nasabah.. Judul dalam penelitian tesis ini adalah: Sanksi Hukum Wansprestasi dalam Peristiwa Fraud di Perbankan menggunakan modus operandi Slip Penarikan Kosong yang Sudah Ditanda Tangani Nasabah. Adapun permasalahan yang dirumuskan, yaitu: 1) Bagaimanakah sanksi hukum atas perbuatan wansprestasi dalam peristiwa fraud di perbankan yang dilakukan menggunakan modus operandi slip penarikan kosong yang sudah ditanda tangani nasabah?; 2) Bagimanakah cara mengungkap skema fraud di dalam perbankan khususnya pada modus operandi slip penarikan kosong yang sudah ditanda tangani nasabah?. Metode yang digunakan dalam penelitian adalah tergolong penelitian hukum normatif yang lebih mengutamakan data sekunder atau data yang berupa bahan hukum sekunder, yaitu data kepustakaan dan peraturan perundangan terkait. Sifat dari pada penelitian adalah diskriptif analitis yang menjelaskan dan menggambarkan hasil penelitian, namun tidak membuat dan menguji hipotesa. Hasil penelitian yang diperoleh, bahwa 1) sanksi hukum atas perbuatan wansprestasi dalam peristiwa fraud di perbankan menggunakan modus operandi slip penarikan kosong yang sudah ditanda tangani nasabah yaitu a) sanksi hukum perdata diatur dalam undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perbankan Pasal 49 yang mengatur sanksi administrasi, b) Sanksi Perdata berdasarkan Pasal 1365 KUHPerdata, c) sanksi hukum wanprestasinya diatur pada pasal 1243, pasal 1266, dan pasal 1267 KUHPerdata, dan d) sanksi hukum pidana diatur pada UU Tipikor pasal 3 ayat 1 Undang-Undang Nomor 5 tahun 2002 yang telah diubah Undang-Undang nomor 25 taun 2003 junto pasal 65 KUHP, dan pasal 3 Undang-Undang Nomor 8 tahun 2010 tentang pencegahan dan pemberantasan TPPU junto pasal 65 ayat 1 KUHP dengan hukuman 15 tahun penjara ; 2) Cara mengungkap skema fraud di dalam perbankan khususnya pada modus operandi slip penarikan kosong yang sudah ditanda tangani nasabah yaitu dengan pengimplementasian strategi anti fraud dalam internalnya terdiri dari pencegahan dan pendeteksian, Investigasi, Pelaporan, dan Sanksi, dan Pemantauan, Evaluasi, dan Tindak Lanjut Kata Kunci: Wansprestasi, Fraud, Penarikan Kosong
Kejahatan perbankan itu merupakan kejahatan fraud slip penarikan kosong. Kasus pembobolan uang nasabah prioritas Citibank Landmark senilai Rp 16,63 miliar yang dilakukan senior relationship manager (RM) bank tersebut. Inong Malinda Dee, selaku RM, menarik dana nasabah tanpa sepengetahuan pemilik melalui slip penarikan kosong yang sudah ditandatangani nasabah.. Judul dalam penelitian tesis ini adalah: Sanksi Hukum Wansprestasi dalam Peristiwa Fraud di Perbankan menggunakan modus operandi Slip Penarikan Kosong yang Sudah Ditanda Tangani Nasabah. Adapun permasalahan yang dirumuskan, yaitu: 1) Bagaimanakah sanksi hukum atas perbuatan wansprestasi dalam peristiwa fraud di perbankan yang dilakukan menggunakan modus operandi slip penarikan kosong yang sudah ditanda tangani nasabah?; 2) Bagimanakah cara mengungkap skema fraud di dalam perbankan khususnya pada modus operandi slip penarikan kosong yang sudah ditanda tangani nasabah?. Metode yang digunakan dalam penelitian adalah tergolong penelitian hukum normatif yang lebih mengutamakan data sekunder atau data yang berupa bahan hukum sekunder, yaitu data kepustakaan dan peraturan perundangan terkait. Sifat dari pada penelitian adalah diskriptif analitis yang menjelaskan dan menggambarkan hasil penelitian, namun tidak membuat dan menguji hipotesa. Hasil penelitian yang diperoleh, bahwa 1) sanksi hukum atas perbuatan wansprestasi dalam peristiwa fraud di perbankan menggunakan modus operandi slip penarikan kosong yang sudah ditanda tangani nasabah yaitu a) sanksi hukum perdata diatur dalam undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perbankan Pasal 49 yang mengatur sanksi administrasi, b) Sanksi Perdata berdasarkan Pasal 1365 KUHPerdata, c) sanksi hukum wanprestasinya diatur pada pasal 1243, pasal 1266, dan pasal 1267 KUHPerdata, dan d) sanksi hukum pidana diatur pada UU Tipikor pasal 3 ayat 1 Undang-Undang Nomor 5 tahun 2002 yang telah diubah Undang-Undang nomor 25 taun 2003 junto pasal 65 KUHP, dan pasal 3 Undang-Undang Nomor 8 tahun 2010 tentang pencegahan dan pemberantasan TPPU junto pasal 65 ayat 1 KUHP dengan hukuman 15 tahun penjara ; 2) Cara mengungkap skema fraud di dalam perbankan khususnya pada modus operandi slip penarikan kosong yang sudah ditanda tangani nasabah yaitu dengan pengimplementasian strategi anti fraud dalam internalnya terdiri dari pencegahan dan pendeteksian, Investigasi, Pelaporan, dan Sanksi, dan Pemantauan, Evaluasi, dan Tindak Lanjut Kata Kunci: Wansprestasi, Fraud, Penarikan Kosong
Download
book
BibTex
Latex, Jabref
cloud_download
Original Resource
url resource Institution
